Злоумышленники вновь прибегают к схеме отмывания денег через магазины, расплачиваясь за товары чужими банковскими картами.

Она пояснила, что трюк связан с операциями, где покупателю предлагают оплатить товар чужой картой с условием последующего возврата денег наличными.

Обычно данную схему объясняют отсутствием купюр или банкоматов поблизости — это вызывает у жертв доверие.

В итоге совершается покупка, продавец получает оплату, а ничего не подозревающий покупатель передаёт мошенникам равноценную сумму наличными.

На этом этапе владелец чужой карты фактически оказывается под ударом, ведь именно его карта используется в рамках преступления.

В большинстве случаев карты либо украдены, либо находятся в распоряжении злоумышленников, которые беспрепятственно снимают наличные, минуя риски и комиссии.

Иногда преступники используют карты, о существовании которых их владельцы даже не подозревают: тонкие механизмы банковских программ позволяют выдавать кредитные карты на небольшие суммы без особых проверок, что значительно облегчает возможности мошенников.

Дальнейшие действия злоумышленников зачастую остаются тайной для реальных владельцев карт — о краже или несанкционированных транзакциях они узнают постфактум.

В магазинах эти операции фиксируются системами видеонаблюдения и отражаются в отчётности, что иногда помогает следствию установить преступников.

Фото: «Парламентская газета»